En 2025, la banque privée suisse Julius Baer a annoncé son expansion au Portugal avec l’ouverture d’un nouveau bureau à Lisbonne. Cette décision s’inscrit dans la stratégie de la banque visant à renforcer sa présence en Europe du Sud et à accompagner un nombre croissant de clients fortunés qui choisissent le pays pour y vivre ou y investir.
Un nouveau bureau à Lisbonne
Le nouveau bureau de Julius Baer est situé sur la prestigieuse Avenida da Liberdade, au cœur de Lisbonne. Une équipe de 14 professionnels expérimentés a été transférée de Madrid pour lancer les opérations locales.
Le bureau est dirigé par José Maria do Casal-Ribeiro et Gonçalo Malheiros Correia, deux experts reconnus du secteur bancaire privé. Leur mission est de développer des relations solides avec les clients portugais et d’adapter l’offre de services aux spécificités du marché local.
Pourquoi le Portugal ?
Le Portugal attire de plus en plus d’investisseurs privés et d’expatriés grâce à :
- sa stabilité politique et économique,
- son climat doux et sa qualité de vie élevée,
- ses régimes fiscaux avantageux, notamment pour les non-résidents,
- un intérêt croissant de la part des clients des États-Unis, du Royaume-Uni et du Brésil.
Malgré les réformes récentes de certains programmes de résidence comme le Golden Visa, le Portugal reste une destination sûre et attrayante pour la gestion de fortune.
La stratégie de croissance de Julius Baer
Les objectifs de Julius Baer au Portugal incluent :
- l’expansion de son équipe locale,
- l’obtention d’une licence bancaire complète d’ici fin 2025,
- l’augmentation des actifs sous gestion dans le pays.
Le segment des clients fortunés au Portugal est estimé à plus de 25 milliards d’euros, et la banque vise une part significative de ce marché.
Conformité et régulation
Julius Baer collabore étroitement avec les autorités financières portugaises, notamment la CMVM et la Banque du Portugal, afin d’assurer une conformité totale avec les lois européennes et nationales.
Des solutions d’investissement sur mesure seront proposées, prenant en compte les aspects fiscaux et juridiques pour les clients résidents et non-résidents.
Engagement ESG et durabilité
Dans le cadre de sa stratégie globale, Julius Baer met l’accent sur les investissements durables. Plus de 40 % des solutions proposées au Portugal devraient répondre aux critères ESG.
La banque prévoit également de soutenir des initiatives locales, telles que des programmes d’éducation financière et des projets à visée sociale ou caritative.
Conclusion
L’implantation de Julius Baer au Portugal confirme le rôle croissant du pays en tant que nouveau pôle financier européen. Grâce à une équipe solide, une stratégie claire et un engagement en faveur de la durabilité, la banque est bien placée pour s’ancrer durablement sur le marché portugais et répondre aux besoins d’une clientèle fortunée en Europe du Sud.
