En la primavera de 2025 estalló uno de los mayores escándalos inmobiliarios en Bombay: los promotores de la empresa Radius Sumer Developers fueron arrestados por su implicación en un fraude a gran escala. Según las autoridades, durante años la empresa recaudó fondos de compradores vendiendo apartamentos en proyectos residenciales que nunca se completaron e, incluso en muchos casos, ni siquiera se iniciaron.
Cientos de familias e inversores resultaron afectados, con pérdidas estimadas en más de 200 millones de euros. Las detenciones se produjeron tras una prolongada investigación llevada a cabo por organismos financieros y judiciales, motivada por numerosas denuncias de compradores.
Desarrollo de la investigación
Las primeras señales de alerta aparecieron en 2022, cuando un grupo de compradores presentó una queja colectiva ante la Autoridad Reguladora de Bienes Raíces del estado de Maharashtra (MahaRERA). Las quejas hacían referencia a retrasos prolongados, falta de permisos y una total falta de comunicación por parte de la promotora.
Pese a las declaraciones públicas de Radius Sumer asegurando avances en los trabajos, las inspecciones oficiales revelaron que muchos de los proyectos estaban abandonados o ni siquiera habían comenzado.
MahaRERA remitió entonces el caso a la Unidad de Delitos Económicos (EOW), que junto con la inteligencia financiera inició una auditoría profunda de las transacciones, contratos y permisos vinculados a la empresa.
El esquema fraudulento
Las investigaciones revelaron que Radius Sumer operaba bajo un esquema piramidal clásico: los fondos de nuevos compradores se utilizaban para pagar deudas previas, cubrir gastos internos y enriquecer a los altos cargos de la empresa.
El dinero se desviaba a través de empresas fantasma registradas a nombre de testaferros. En varios casos, el mismo apartamento fue vendido a múltiples compradores.
Algunos proyectos se promocionaban como “desarrollos de lujo” con imágenes generadas digitalmente, mientras que los documentos de permisos, pólizas de seguro y garantías eran falsificados para parecer auténticos.
Arrestos y acciones legales
En mayo de 2025, las autoridades realizaron allanamientos en las oficinas de Radius Sumer y en las viviendas de sus principales directivos, incluido el fundador, el director general y el director financiero. Durante los operativos se incautaron ordenadores, contratos falsos, documentos bancarios y registros de empresas pantalla.
Tres altos ejecutivos fueron arrestados y acusados de fraude, falsificación de documentos, lavado de dinero y captación ilegal de fondos. También fueron detenidos agentes inmobiliarios, abogados y corredores vinculados al esquema fraudulento.
Se congelaron más de 30 cuentas bancarias y se embargaron bienes por un valor de 1.800 millones de rupias (aproximadamente 20 millones de euros), incluidos automóviles de lujo, propiedades comerciales y activos no declarados.
Reacción pública e institucional
El caso generó una fuerte reacción pública. En redes sociales comenzaron a circular imágenes de las obras abandonadas de Radius Sumer. Cientos de compradores afectados se organizaron en grupos de apoyo para iniciar demandas colectivas y exigir reembolsos.
MahaRERA anunció nuevas medidas de control para los promotores inmobiliarios, entre ellas auditorías financieras obligatorias y el uso de cuentas escrow para proteger los fondos de los compradores.
El Ministerio de Vivienda del estado de Maharashtra también está evaluando la creación de un fondo de compensación para las víctimas, aunque aún no se han definido los detalles de su implementación.
Impacto en el mercado inmobiliario
Según analistas del sector, el caso Radius Sumer tendrá consecuencias importantes. La confianza del comprador se ha visto erosionada, especialmente en los segmentos medio y medio-alto. Los consumidores exigen ahora transparencia total, documentación legal completa y garantías antes de realizar cualquier inversión.
La demanda se está desplazando hacia proyectos registrados en MahaRERA, con estructuras financieras verificables y auditorías externas.
A corto y medio plazo se prevé una desaceleración del mercado, acompañada de regulaciones más estrictas y condiciones más exigentes por parte de bancos y entidades financieras para otorgar créditos a desarrollos en fase inicial.
Opiniones de expertos
Abogados y especialistas financieros coinciden en que la falta de conocimiento legal entre los compradores y el escaso control previo de los proyectos facilitaron la existencia de este tipo de fraudes.
Entre sus recomendaciones destacan:
- Verificar la titularidad del terreno y los permisos antes de efectuar pagos.
- Operar solo con promotores registrados y verificados.
- Exigir una revisión legal independiente antes de firmar contratos.
- Utilizar cuentas escrow y métodos de pago rastreables.
- Establecer seguros obligatorios para compradores de propiedades en construcción.
Conclusión
La detención de los promotores de Radius Sumer Developers marca un punto de inflexión: el fraude inmobiliario en la India ya no quedará impune. Este caso revela la necesidad urgente de reformas, transparencia y protección legal efectiva para los compradores.
Para los consumidores es una advertencia sobre la importancia de actuar con precaución. Para los desarrolladores, es una llamada a la responsabilidad, la ética profesional y el cumplimiento normativo.
Solo con supervisión sólida, regulación efectiva y compromiso colectivo se podrá garantizar un crecimiento sano y sostenible del sector inmobiliario en la India.
